Банк России 13 апреля 2018 г. отозвал лицензию на реализация банковских операций у костромского «Конфидэнс Банка». Об этом вытекает из сообщения регулятора.
По данным ЦБ, «Конфидэнс Банк» использовал рискованную бизнес-модель, ориентированную на сервис интересов основного собственника. Как следствие, на балансе кредитной организации образовался порядочный объем активов неудовлетворительного качества. ЦБ неоднократно применял в касательстве «Конфидэнс Банка» меры надзорного реагирования, в том числе четыре раза впрыскивал ограничения на привлечение вкладов населения.
«Надлежащая оценка кредитного риска по заявке надзорного органа выявила существенное снижение размера собственных оружий (капитала) банка и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что указывало о возникновении реальной угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков», — отмечается в извещенье.
Кроме того, кредитная организация не предоставлял необходимые сведения по подлежащим непременному контролю операциям и идентификации выгодоприобретателей клиентов, что является нарушением законодательства в районы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных криминальным путем, и финансированию терроризма. Банк также коротал сомнительные транзитные операции.
Регулятор приостановил полномочия исполнительных органов кредитной организации и назначил в «Конфидэнс Банк» преходящую администрацию сроком действия до момента назначения конкурсного правящего либо ликвидатора.
Банк является участником системы страхования лепт. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 апреля кредитная организация занимала 271-е пункт в банковской системе РФ, говорится в сообщении регулятора.
По материалам Банка России
